Проверка страхового полиса по номеру авто

Как определить подлинность страхового полиса ОСАГО?

Если Вы приобрели полис ОСАГО и сомневаетесь в его подлинности, его можно проверить.

Проверка по номеру не отнимает много времени, не потребует дополнительных расходов или долгого ожидания в очередях. Это можно сделать онлайн.

Проверка ОСАГО — гарантия защиты от любых неприятностей на дороге.

Как проверить полис ОСАГО на подлинность по номеру?

ОСАГО — обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств. Если Вы въедете в какую-либо машину, страховщик оплатит ремонт пострадавшего автомобиля, оплатит лечение.

Страховая компания возьмет на себя расходы, связанные с ремонтом, к примеру, витрины магазина, забора, если Вы повредите и их.

Но по полису ОСАГО не получится компенсировать расходы на ремонт своего транспортного средства или угон машин. Он компенсирует расходы только виновника аварии.

В народе полису дали название «Автогражданка». Сумма платежей зависит от размера базовой ставки и коэффициентов.

Факторы, влияющие на формирование стоимости

Стоимость ОСАГО складывается из следующих факторов:

1. Мощность двигателя. Чем больше мощность, тем выше расчетный коэффициент мощности (КМ).
2. Территория преимущественного использования (КТ). Вероятность попасть в аварию в большом городе выше, чем в сельской местности. С этим суждением можно поспорить при определенных обстоятельствах, но, в целом, оно справедливо. Для мегаполисов коэффициент выше, чем для регионов. В 2019 году коэффициент по Москве — 2,0. Для автовладельцев в МО — 1,7.
3. Возраст, водительский стаж (КВС). Чем моложе автовладелец и чем меньше его водительский саж, тем выше придется платить за полис. Если его нужно оформить на нескольких водителей, КВС определяют по самому младшему и менее опытному. Если полис открытый (при неограниченном списке) коэффициент равен 1,8.
4. Количество водителей, которые допущены к управлению машины (КО). С неограниченным списком базовый тариф умножается на 1,8.
5. Прошлые аварии (КБМ). Если Вам всегда удавалось избегать аварий, Вы получите право на скидку. Отсутствие аварий за год снижает стоимость полиса на 5%. Каждый год безаварийной езды увеличивает процент на 5 позиций. Максимальная скидка — 50% за 10 лет.
6. Использование ТС с прицепом (КПР). Коэффициент обычно требуется для юридических лиц, владельцев грузовых машин, мотоциклов, мотороллеров. На физических лиц с легковым транспортом эта позиция не распространяется.
7. Период использования ТС (КС). Это период времени, календарный год, в течение которого будет использоваться автомобиль. Минимальный период — 3 месяца.

Если у автолюбителя нет полиса ОСАГО, ему запрещается управлять транспортным средством и ставить его на учет. Игнорирование этих условий наказывается штрафом: 500-800 рублей.

Выплаты ОСАГО

Страховщик выполняет обязательства перед каждым пострадавшим. Количество страховых случаев не ограничивается.

Возмещается ущерб в размерах:

1. Максимальное возмещение ущерба, нанесенного жизни и здоровью: до 500 000 рублей. Для участников ДТП, которые имеют право на возмещение в случае потери кормильца — 475 000 рублей. Для лиц, которые понесли расходы на погребение, максимальная компенсация — 25 000 рублей.
2. Максимальное по имуществу. Машине и другому имуществу — 400 000 рублей. Выплаты в этих пределах имеет право получить каждый участник ДТП.
3. Максимальное возмещение по Европротоколу. Лимит ущерба для обращения в страховую компанию — 50 000 рублей.

Европротокол

Это упрощенное оформление, процедура составления документов в целях возмещения убытков по ОСАГО без участия сотрудников ГИБДД.

Должны быть соблюдены условия:

• ДТП с участием двух автомобилей, чьи собственники застрахованы по ОСАГО;
• в результате аварии ущерб был нанесен указанному в первом пункте ТС;
• между участниками разрешены разногласия по обстоятельствам и полученным повреждениям, и соответствующие сведения зафиксированы в бланке извещения по правилам ОСАГО;
• сумма ущерба не превышает 50 000 рублей.

Документы для оформления полиса ОСАГО

Для оформления обратитесь в любую страховую компанию, заполните заявление и предоставьте пакет документов:

• заявление о заключении договора;
• документ, удостоверяющий личность, или свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
• паспорт ТС, свидетельство о регистрации автомобиля, технический талон;
• удостоверение водителей, которые допущены к управлению транспортным средством;
• диагностическая карта, талон ТО или государственного техосмотра;
• предыдущий полис (при его наличии);
• не забудьте сделать копии вышеописанных документов.

Рассмотрим, как узнать подлинность страхового полиса ОСАГО.

Существуют разные способы проверки:

• визуальная;
• проверка полномочий на заключение договора страхования;
• автоматизированная база похищенных и утраченных полисов.

По поддельным полисам страховые выплаты не делают. Если владелец попадет в ДТП, ему придется своими силами возмещать нанесенный ущерб.

Поддельный полис:

• фальшивый бланк, который выполнен типографским способом, имеющий необходимые атрибуты;
• подлинный бланк, который был похищен или утрачен страховой компанией;
• бланки, которые не были сданы страховыми посредниками сразу после расторжения договоров со страховщиком;
• бланки страховых компаний, у которых были отозваны лицензии, либо они были признаны банкротами.

Рассмотрим, как определить подлинность полиса ОСАГО визуально:

• бланк полиса длиннее листа А4 мм на 10, имеет тканевую фактуру;
• на лицевой стороне документа старого образца была микросетка зеленовато-голубого оттенка по всему формату бланка, новый бланк стал розовым;
• на бланке сложная растяжка цветов: от желтоватого к сиреневому и розовому;
• на свету хорошо видны водяные знаки с эмблемой Российского союза автостраховщиков;
• на обратной стороне справа старых образцов — узкая металлическая нить, вделанная в материал;
• краска не должна оставаться на руках;
• номер полиса десятизначный, в верхнем правом углу, выпуклый;
• должен быть двухмерный QR-код;
• в бумаге содержатся полимерные волокна, которые светятся при ультрафиолете;
• на экземпляре должен быть четкий оттиск печати (настолько четкий, чтобы при чтении наименования организации и ее реквизитов не возникало проблем);
• серия, номер выполнены тиснением красной краской, а серия полиса «ЕЕЕ»;
• ошибки, помарки, исправления, подчистки на бланке не допускаются.

Ввод новых полисов в 2016 году был направлен:

• на повышение уровня защиты, сохранения данных автовладельцев;
• пресечение мошенничества, которое связано с изготовлением и продажей поддельных документов ОСАГО;
• прекращение бесконтрольного распространения неиспользованных бланков старых образцов.

Проверяем права компании на заключение договора ОСАГО:

1. У страховой компании должна быть действующая лицензия на право продажи полисов. Если лицензию отозвали, страховщик не имеет права заключать подобные договоры.
2. Также должен быть посредник полномочий на заключение договора, действующая доверенность на право заключать договоры.

Проверить наличие лицензии у страховой компании можно на сайте Центрального Банка РФ: http://www.cbr.ru/finmarkets/.

Узнаем, как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность по базе РСА.

Проверка по РСА

Российский Союз Автостраховщиков — некоммерческая корпоративная организация, которая представляет единое общероссийское профессиональное объединение.

Оно основано на принципе обязательного членства страховщиков, осуществляющих обязательное страхование гражданской ответственности владельцев ТС.

Статус этого объединения закреплен законом. В состав входит 71 страховая компания.

Проверить ОСАГО можно на официальном сайте РСА http://www.autoins.ru/ru/osago/polis. По номеру полиса можно легко определить просроченные, украденные документы, подлинность, принадлежность полиса к определенной компании.

В ответной информации по полису должны содержаться сведения:

• срок действия полиса;
• статус документа (потерян, украден, действителен);
• место нахождения (у страховой компании или страховщика);
• на кого выписан, государственный номер машины, ФИО автовладельца.

Также по номеру автомобиля можно проверить наличие на него страхового полиса. Необходимо ввести VIN-номер или государственный номер ТС.

Возможные варианты при проверке:

1. Не удается найти полис. Тогда документ поддельный, и его нужно заменить.
2. Не выдан. Если в статусе есть запись «находится у страховщика», то у Вас только его копия, а оригинал — в страховой компании.
3. Утратил силу. Вы ранее получили полис, но по каким-либо причинам его аннулировали.
4. Просрочен. Такой полис также необходимо заменить.

База РСА находится в свободном круглосуточном доступе. Пользоваться ей можно бесплатно. На сайте можно почерпнуть несколько полезных советов, узнать полезные номера, посмотреть на образцы бланков, задать вопросы, ознакомиться с важными документами.

Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность?

Другие сервисы для проверки

ОСАГО можно оформить в электронном виде, оплатить через интернет, получить по электронной почте. Страховая компания подписывает его усиленной квалифицированной электронной подписью.

Оформляется быстро, довольно легко:

• войдите в личный кабинет сайта, где есть такая функция (предварительно зарегистрируйтесь);
• выберите «Создание нового договора ОСАГО»;
• заполните свои данные, данные ТС, водителей, сроки действия полиса;
• после автоматической проверки оплачивайте его банковской картой;
• если проверка не прошла, на некоторых сайтах требуют приложить копии документов для ручной проверки;
• после электронный полис отправляется Вам на электронную почту.

Существует множество сайтов, где можно проверить подлинность полиса:

Проверка подлинности по фамилии — не самый удачный способ. Он может быть некорректным. Обычно таких данных мало. В России много однофамильцев, поэтому везде требуются дополнительные данные для ввода.

Рекомендации

Проверяйте подлинность страхового полиса ОСАГО сразу же после его получения. Так Вам лучше удастся обезопасить себя от подделок и других, связанных с этим, проблем.

Не поленитесь:

• внимательно проверить данные в заявлении и полисе;
• выяснить наименование страховой компании и номер бланка;
• проверить бланк по номеру;
• обратить внимание на наличие QR-кода в правом верхнем углу;
• проверить наличие у компании действующей лицензии на ОСАГО;
• найти в интернете информацию о посреднике, если оформление выполняется через агента (возможно, на него имеется какая-либо компрометирующая информация);
• убедиться, что оформляете электронный полис на официальном сайте компании (проверьте адрес офиса, контактные данные, так как некоторые посредники используют чужую атрибутику, логотип, создавая ложное ощущение заключения договора напрямую с необходимой компанией);
• уточнить ФИО менеджера, который с Вами работает.

В базе РСА можно посмотреть перечень всех бланков, которые необходимы для оформления полисов ОСАГО.

Если Вашего полиса нет в базе, если в данных отмечена совсем другая страховая компания, Вас обманывают, не заключайте подобный договор. Но если Вы уже оформили такой полис, принимайте меры по взысканию с мошенника уплаченной суммы.

За приобретение поддельного полиса или пустого бланка предусматривается ответственность (статья 327 УК РФ). По поддельному полису получить страховую выплату не получится.

Если произойдёт ДТП, автовладелец должен возместить ущерб самостоятельно. Будьте бдительны и всегда внимательно проверяйте приобретенный Вами полис.

Вас заинтересует:

Источник: http://pravo-auto.com/kak-proverit-polis-osago-na-podlinnost-po-nomeru/

Как проверить полис ОСАГО на подлинность по номеру — автомобиля, VIN, прав, база данных РСА, онлайн

Согласно законодательству, страхование по договору ОСАГО является важным и обязательным фактором для управления транспортным средством. Но, к сожалению, бывает так, что покупка страхового полиса не всегда оформляется честными посредниками.

Чтобы не попасться на удочку к мошенникам, нужно уметь правильно и вовремя проверить свою страховку.

При оформлении страховки каждый водитель должен быть уверен, что пользуется надежным страховым договором. Ведь страховка для того и нужна, чтобы страховая компания компенсировала денежные средства водителю, в случае ДТП.

Однако поддельный страховой полис не дает возможности владельцу получить выплаты от компании-страховщика при наступлении страхового случая.

При этом человек, купивший такой полис, и не подозревает что нет гарантий компенсаций, предоставляемых ложным страховщиком.

Именно для того, чтобы убедится в надежности заключенного страхового договора и обезопасить себя в дальнейшем от мошенничества со стороны псевдо-страховщиков рекомендуется проверять приобретенный страховой полис.

А при выявлении фальшивого документа, следует обратиться в органы полиции, и гражданину, продавшему такой страховой полис, как минимум будет грозить административная ответственность.

Где можно сделать

Прежде всего, перед заключением договора по предоставлению страховых услуг, можно визуально оценить полис на подлинность. Непосредственно, на лицевой стороне полиса должно быть сеточное покрытие, а на обратной стороне должна находиться металлическая пластина.

При просвечивании документа можно увидеть водяные знаки, а сама бумага должна содержать красные ворсинки, которые и являются доказательством подлинности. Кроме того, сам документ больше формата А4 приблизительно на один сантиметр.

Также на полисе должен присутствовать номер из десяти символов, который поставлен тиснением и можно это почувствовать, проведя по нему пальцем. Если номер просто напечатан, то документ – подделка.

Однако стоит учитывать тот факт, что оригинальный документ еще не является стопроцентной гарантией его подлинности, поскольку часто мошенники используют не только самостоятельно изготовленные документы, но и украденные или недействительные полисы, которые изготовлялись настоящей страховой компанией.

Кроме того, человек, заключивший страховой договор, имеет возможность проверить подлинность полиса ОСАГО по номеру.

Реально

Конечно же, возможно лично удостовериться в подлинности страховки, посетив при этом страховую компанию, от лица которой был выдан документ.

Кроме того, достаточно будет просто позвонить по номеру телефона, указанного на официальном сайте компании-страховщика и предоставить сведения, записанные в страховом полисе.

В этом случае страховщик должен подтвердить или опровергнуть достоверность данных в полисе и принадлежность документа данной компании-страховщику.

Онлайн

Проверку своего полиса можно сделать с помощью интернета. Для этого нужно воспользоваться базой данных РСА (Российский Союз Автостраховщиков). Это сделать очень просто, поскольку такая информация открыта для общего пользования.

Достаточно зайти на официальный сайт РСА и зайти в раздел ОСАГО. Далее можно посмотреть все разделы, касающиеся проверки полиса.

Там представлена подробная информация и о бланке полиса, все законодательство, касающееся страхования и другая полезная информация.

https://www.youtube.com/watch?v=OIqAdgYPqRk

А в разделе «Проверка полисов ОСАГО на принадлежность страховой организации» достаточно ввести серию и номер страхового документа, и на экране выведется таблица с информацией по данной страховке.

В этой таблице будет указано дата отгрузки полиса, его серия, тип бланка, имя страховой компании и состояние лицензии. Всей этой информации достаточно, для того чтобы убедится в подлинности страховки, кроме тех случаев, когда страховой бланк был утерян или украден.

Кроме вышеуказанного портала также можно проверить надежность своей страховки на официальном сайте страховой компании, которая выдавала полис.

Многие крупные организации предоставляют такую услугу онлайн, чтобы не перегружать горячую линию. Для этого также понадобятся сведения о документе, а именно его серия и номер.

Порядок проверки полиса ОСАГО в базе данных РСА

Сама проверка не займет много времени. Для того чтобы ее осуществить понадобится доступ к компьютеру и соединение сети интернет. Необходимо ввести в поисковике: «РСА». И по первой же ссылке можно зайти на нужный нам портал.

Зайдя на этот портал, нужно открыть вкладку ОСАГО.

Далее пройти по первой ссылке слева, как указано ниже.

После этого откроется посредине страницы информация с ссылками на необходимые проверки. Пройдя по ссылке проверки бланка ОСАГО по номеру, которая является первой в списке, возможно проверить статус своего полиса.

Для этого необходимо выбрать из предоставляемого списка серию бланка и ввести его номер, а также на забыть указать код безопасности указанный ниже.

Кроме того, по номеру и серии страхового полиса можно посмотреть и сведения о транспортном средстве, которое является объектом страхования.

По номеру автомобиля

Также, можно проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля в базе данных РСА. Для этого необходимо зайти по второй ссылке, находясь в меню «ОСАГО» как указано ниже.

В основном, такая проверка нужна для водителей, которые хотят узнать о страховой истории своего авто. Таким образом можно узнать, попадал ли автомобиль в аварии и возмещала ли страховая компания выплаты за эти происшествия.

Все эти сведения необходимы для расчета КМБ. Этот коэффициент нужен для определения скидки водителям, в случае безаварийной езды на протяжении конкретного периода.

Такая информация будет полезна и водителям, приобретающим автомобиль бывшего потребления. И если предыдущий владелец попадал в ДТП, то коэффициент БМ может отсутствовать и это отразится на выплатах страховщику.

По vin номеру

Такая проверка позволяет выяснить наличие страхового полиса. Она также предназначена для получения информации о полисе виновника в случае ДТП другими участниками происшествия.

Для нее понадобиться VIN-номер, знак регистрации транспорта, а также дата, на которую совершается запрос о страховке.

Эта проверка позволяет узнать серию и номер полиса, название компании-страховщика и вид страховки.

По номеру прав

По номеру и серии водительского удостоверения также можно узнать информацию о страховом полисе. Такие данные могут понадобиться физическим лицам.

Проверка полиса по номеру водительских прав, также позволит рассчитать коэффициент бонус-малус. В том случае, если страховка ограниченная, то есть распространяется на одного водителя, то понадобятся личные данные водителя, серия и номер его водительского удостоверения и дата подписания страхового договора.

Если же страховой полис рассчитан на большее количество водителей, то понадобятся еще и данные автомобиля.

Как избежать мошенничества при страховании автомобиля

Чаще всего мошенники представляются как представители или посредники известных страховых компаний.

Чтобы избежать обмана со стороны страховщика, следует убедится в его правомочности, а именно перед встречей с представителем можно узнать название компании и возможный номер полиса.

Затем можно проверить номер с помощью порталов проверки на принадлежность страховщику. Также можно посмотреть в интернете информацию о страховой фирме: лицензию и ее сроки, и отзывы.

При предварительном разговоре с посредником, рекомендуется спросить его данные, это поможет узнать о его работе в страховой организации или в посреднической фирме.

Заключать договор следует в офисе, принадлежащем страховой компании. Адреса офисов можно узнать на официальном сайте страховой организации.

Заключение договора в кафе или в другом общественном месте не должны заключатся, так как, в первую очередь, это подозрительно и непрофессионально.

При встрече с представителем рекомендуется попросить предоставить лицензию страховой компании и доверенность на его имя. Также стоит попросить документ, подтверждающий личность, для сверки имени в доверенности.

Также следует помнить о том, что при наличии даже мелкой ошибки, полис является недействительным и страховая компания не сможет выплатить компенсацию владельцу такого документа.

Поэтому обязательно следует проверить все поля, заполненные сотрудником страховой организации.

К тому же не следует приобретать страховые полисы по цене, которая ниже официально признанной, это может привести либо к подозрительным пунктам договора, либо к дальнейшему обнаружению подделки.

Однако этого можно избежать, воспользовавшись рекомендациями, указанными в этой статье. А при проверки своей страховки достаточно просто обнаружить фальсификацию. И если подобное все же случилось, то рекомендуется срочно обратиться в полицию.

: ПРОВЕРКА ПОЛИСА ОСАГО

Источник: http://provodim24.ru/kak-proverit-polis-osago-na-podlinnost-po-nomeru.html

Проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля и вин номеру

Иметь при себе определенный перечень документов – это обязательное требование к любому автомобилисту, кроме того он самостоятельно должен проверять их дееспособность и актуальность.

Благодаря образованию в нашей стране общей информационной базы объединения автостраховщиков Российской Федерации (РСА), появилась возможность обычным автомобилистам получать необходимую информацию о страховом полисе непосредственно из базы данных, а не в офисе страховой компании.

Существует возможность не только узнать номер полиса ОСАГО по идентификационному номеру автомобиля, но и проверить актуальность и действительность страховки.

Безусловно это позволяет удобно и быстро получить информацию о ОСАГО свежеприобретенного автомобиля, что является главным достоинством базы данных российского союза автостраховщиков.

Как проверить страховку?

Недействительный страховой полис может привести к серьезным проблемам, не только если вы попали в дорожно-транспортное происшествие, но и при обычной проверке документов инспектором ГИБДД. Ведь наличие страхового документа обязательно, так же как СТС автомобиля.

База данных находится на официальном сайте союза автостраховщиков Российской Федерации, по которой и можно проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля. Всё что нужно это заполнить электронную форму, введя государственный номерной знак или VIN-код транспортного средства.

В открытой базе РСА содержится вся информация о выданных документов автостраховщиками нашего государства.

Благодаря ей можно узнать:

• где застрахован автомобиль по ОСАГО;
• количество владельцев транспортного средства;
• частоту угонов;
• факты участия в дорожно-транспортных происшествиях.

Кроме того, информационный сайт союза предоставляет возможность получения бесплатной консультации от специалиста, по любому интересующему вас вопросу. К слову доступ к базе данных так же бесплатный и предоставляется круглосуточно в любой день.

Если проверка полиса ОСАГО не получилась, то можно оформить обращение в сервисную службу базы данных.

Следует понимать, что альтернативе данной системе не существует, а все аналогичные сервисы не дадут полной и достоверной информации по страховому документу.

Кроме того, они не могут обеспечить информацию о ОСАГО по гос номеру, так как у них нет открытого доступа к подобной информации, а значит и найти информацию о полисе им будет сложнее. На законных основаниях это может сделать исключительно РСА.

Особенности сервиса

Посмотреть информацию по страховому документу введя всего лишь госномер можно именно на сайте РСА. Сервис предоставляет возможность проверить полисы любого типа: электронные, бумажные, серии XXX.

Если вы не нашли информацию о полученной страховке, не следует поднимать паники, возможно сотрудник страховой компании не успел внести данные в базу РСА. К слову только электронные документы моментально могут быть внесены информационный сервис.

Благодаря тому, что можно узнать, как данные транспортного средства по серию и номеру полиса, так и наоборот, у автомобилистов снижается риск приобретения автомобиля у недобросовестных владельцев или продавцов. Кроме того, если вы приобрели поддельный страховой документ, то сможете так же это определить при помощи сервиса на сайте РСА.

Если на определенный автомобиль не оформлена вся необходимая документация, то на его владельца будет наложен административный денежный штраф.

Кроме того, сотрудник ГИБДД вправе конфисковать транспортное средство и отправить его на специальную штрафную стоянку, при отсутствии обязательных к предъявлению инспектору документов.

Помните про это и после приобретения как страховки, так и автомобиля, проверяйте действительность документов через специальные сервисы в интернете.

о проверке страховок

Внимание!
В связи с частыми изменениями законодательства РФ, информация на сайте не всегда успевает обновляться, поэтому для Вас круглосуточно работают бесплатные эксперты-юристы!

Горячие линии:

Москва:+7 (499) 653-60-72, доб. 206

Санкт-Петербург:+7 (812) 426-14-07, доб. 997
Регионы РФ:+7 (800) 500-27-29, доб. 669.

Заявки принимаются круглосуточно и каждый день. Либо воспользуйтесь онлайн формой.

Источник: https://pdd-helper.ru/kak-proverit-polis-osago-v-baze-avtostrahovshhikov/